УЛЬЯНОВСКИЙ
ОБЛАСТНОЙ СУД
Судья Хуртина А.В. Дело № 7-195/2024
73RS0001-01-2024-001770-23
Р Е Ш Е Н И Е
г. Ульяновск
6 июня 2024 года
Судья Ульяновского областного суда Логинов Д.А.,
при секретаре Абдрахмановой Р.Н.
рассмотрев в открытом судебном заседании дело по жалобе генерального
директора общества с ограниченной ответственностью «Страховая компания НИК»
Карповой Анастасии Викторовны на решение судьи Ленинского районного суда
г.Ульяновска от 10 апреля 2024 года (дело №12-262/2024),
установил:
постановлением заместителя управляющего Отделением по Ульяновской
области Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской
Федерации от 27.02.2024 генеральному директору общества с ограниченной
ответственностью «Страховая компания НИК» (далее – ООО «СК НИК») Карповой А.В.
назначено административное наказание в виде предупреждения по ч.1 ст.15.27 КоАП РФ.
В вину генеральному директору ООО «СК НИК» Карповой А.В. было вменено
то, что она, являясь должностным лицом ООО «СК НИК» допустила несоответствие
Правил внутреннего контроля требованиям п.1.4, п.1.10, п.4.4 Положения Банка
России от 15.12.2014 №445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля
некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»,
п.4 Указания Банка России №5075-У при обстоятельствах, подробно изложенных в
постановлении.
Решением судьи Ленинского районного суда г.Ульяновска от 10.04.2024
указанное постановление оставлено без изменения.
В жалобе, направленной в Ульяновский областной суд, генеральный
директор ООО «СК НИК» Карпова А.В. не соглашается с вынесенными постановлением
и решением судьи, полагает их подлежащими отмене, а производство по делу -
прекращению, в связи с малозначительностью совершенного правонарушения.
В обоснование жалобы указывает на то, что выявленные по результатам
оценки ПВК нарушения не привели к нарушению процедур внутреннего контроля,
выявлению операций, подлежавших обязательному контролю, или иных операций с
денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием)
доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, закрепленных
в законодательстве.
Отмечает, что судом не учтено, что ООО «СК НИК» не осуществляет
страхование физических лиц, и в соответствии с п.1.4 Положения Банка России от
15.12.2014 №445-П, исходя из особенностей деятельности, не может совершить
нарушения при практическом использовании ПВК при действиях, направленных на
исполнение требования законодательства в отношении физических лиц.
Указывает, что прекращение производства по делу ввиду
малозначительности не устраняет состав вмененного правонарушения и не ставит
под сомнение законность действий должностного лица при производстве по делу и
при вынесении постановления. Просит применить положения ст.2.9 КоАП РФ.
Подробно позиция генерального директора ООО «СК НИК» Карповой А.В. изложена в жалобе и поддержана
ее защитником Липановым И.А. в судебном заседании.
Изучив доводы жалобы и материалы дела в соответствии с ч.3 ст.30.6 КоАП
РФ в полном объеме, допросив свидетеля Пигалину О.Н., полагаю, что совершенное
генеральным директором ООО «СК НИК» Карповой А.В. деяние верно квалифицировано
по ч.1 ст.15.27 КоАП РФ, устанавливающей ответственность за неисполнение
законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего
контроля, не повлекшее непредставления сведений об операциях, подлежащих обязательному
контролю, либо об операциях, в отношении которых у сотрудников организации,
осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают
подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных
преступным путем, или финансирования терроризма, а равно повлекшее
представление названных сведений в уполномоченный орган с нарушением
установленных порядка и сроков, за исключением случаев, предусмотренных ч.ч. 1.1,
2
- 4
ст.15.27 КоАП РФ.
Вина генерального директора ООО «СК НИК» Карповой А.В. в совершении
вмененного деяния подтверждается исследованными в судебном заседании и подробно
изложенными в решении доказательствами, которые оценены в соответствии с
требованиями ст.26.11 КоАП РФ.
Оспариваемое постановление является законным, вынесенным с соблюдением
порядка привлечения к административной ответственности, в пределах срока
давности при наличии законных оснований, с учетом обстоятельств, имеющих
значение для дела.
Вопреки доводам жалобы все обстоятельства дела с достаточной полнотой
учтены и исследованы судьей районного суда.
В ходе настоящего рассмотрения жалобы обоснованность выводов судьи не
опровергнута.
Доводы жалобы о том, что ООО «СК НИК» не осуществляет страхование
физических лиц основанием для отмены судебного решения служить не могут,
поскольку при вынесении постановления должностное лицо административного органа
исходило из содержания п.4.2.2 Правил внутреннего контроля ООО «СК НИК»
(л.д.80). Более того, как следует из письма генерального директора ООО «СК НИК»
Карповой А.В. от 12.02.2024, по результатам исполнения выданного предписания в
новую редакцию Правил внутреннего контроля ООО «СК НИК», утвержденную
12.02.2024, были внесены соответствующие изменения (л.д.142-145).
Доводам о том, что вмененное генеральному директору ООО «СК НИК»
Карповой А.В. деяние является малозначительным в постановлении должностного
лица и решении судьи районного суда дана надлежащяя мотивированная оценка,
оснований не согласиться с которой не усматриваю.
Оснований для применения положений ст.2.9
КоАП РФ и освобождения Карповой А.В., как должностного лица, от
административной ответственности в связи с малозначительностью совершенного
правонарушения, по делу не имеется, поскольку административное правонарушение,
ответственность за которое установлена ч.1 ст.15.27
КоАП РФ, посягает на установленный федеральным законодательством порядок
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и
финансированию терроризма, что относит данное правонарушение к разряду наиболее
опасных и не позволяет признать его малозначительным.
Иные доводы жалобы направлены на переоценку выводов суда первой
инстанции, не опровергают установленных по данному делу обстоятельств и не
влекут отмену состоявшегося по делу судебного решения.
Положения ст.4.1 КоАП РФ при назначении наказания соблюдены, наказание
назначено в соответствии с санкцией ч.1 ст.15.27 КоАП РФ.
Учитывая изложенное и руководствуясь ст.ст.30.1 – 30.9 КоАП РФ, судья
решил:
решение судьи Ленинского районного суда г.Ульяновска от 10 апреля 2024
года оставить без изменения, жалобу генерального директора общества с
ограниченной ответственностью «Страховая компания НИК» Карповой Анастасии
Викторовны – без удовлетворения.
Решение суда вступает в законную силу со дня его вынесения и может быть
обжаловано в Шестой кассационный суд общей юрисдикции (город Самара).
Судья Д.А. Логинов